Il piano cashback diventa realtà: pubblicato il decreto che scioglie (quasi) tutti i dubbi
Con la pubblicazione in Gazzetta Ufficiale del Decreto 156 del 24 novembre 2020 del Ministero dell’Economia e delle Finanze diventa realtà il piano Cashback per gli acquisti effettuati presso i negozi fisici con metodi di pagamento elettronici. Nello stesso decreto è normato anche il cosiddetto “Cashback di Natale“, che farà in pratica da periodo di prova per il sistema di rimborsi.
Il decreto prevede che l’adesione al programma cashback (sia quello di Natale che quello generale che inizia l’anno prossimo) sia su base volontaria. Questo vuol dire che non è automatico: bisogna fare una procedura per partecipare al piano cashback e avere i rimborsi (per il cashback di Natale è previsto un rimborso fino a 150 euro). Anche per provare a vincere il “super cashback" da 1500 euro, previsto per chi avrà fatto più acquisti con pagamento elettronico in un solo semestre) sarà necessario registrarsi. Per registrarsi al programma cashback e ottenere i rimborsi si possono usare due strumenti: il primo è l’app IO della Pubblica Amministrazione, il secondo è rivolgersi agli “issuer convenzionati“. Con questo termine il decreto intende “il soggetto che abbia concluso un accordo con il pagatore per la fornitura di uno strumento di pagamento elettronico e che abbia sottoscritto una convenzione con la Pago PA S.p.A. ovvero il soggetto che abbia sottoscritto con la PagoPA S.p.A. una convenzione per potere mettere a disposizione dei propri clienti, in alternativa all’APP IO, un sistema per l’adesione al programma“.
Issuer convenzionato o Pago PA: le differenze
Per dirla in parole molto semplici per “issuer convenzionato" si intende chi ha erogato all’utente il metodo di pagamento elettronico. Remember that in order to participate in the cashback plan it will be necessary to pay with a credit card, debit card, online transfer or payment app linked to one or more cards such as Google Pay, SatisPay, Apple Pay, Samsung Pay (but not only).
So there are two ways to join the cashback: either the user registers personally using the IO app and uploading on his own the data of the card (or cards) he wants to use, or he does the procedure that the bank that issued his card will make available to him. At the moment the banks have not yet made their procedures official, because they have yet to stipulate the agreement with PagoPA S.p.A. and are therefore not ready.
When you need the SPID
The use of one of the two methods rather than the other could make the difference between whether or not you need to use the SPID. If the user chooses the IO app then it's safe to say that they will need to have the SPID, otherwise they won't be able to register for the app at all. This is because the SPID is a useful electronic identification method, along with the CIE (the Electronic Identity Card) to confirm the user's identity to the app. Those who choose this method can read our guide to how to install the IO app and register payment cards.
The thing might be different, however, for those who choose to use the tools that individual banks will make available. Theoretically, in these cases, the SPID should not be necessary because our bank has already identified us at the time of account opening or card issuance. However, to be sure about this aspect, it is still necessary to wait a few days.
Christmas cashback: when it starts
At this point only one last doubt remains to be solved: when the Christmas cashback starts, from which day the purchases will be counted for the purposes of the bonus. The Decree 156 of November 24 does not specify and refers everything to a subsequent official communication from the Ministry of Finance. The latest rumors, however, speak with insistence of December 8. The day of the Immaculate Conception, in fact, is traditionally the one in which the Christmas holidays begin and, with them, the shopping for Christmas gifts.