Ecco cos'è un "Money Mule" e cosa si rischia, anche dal punto di vista penale, a fare il mulo per contro dei cybercriminali.
Nei giorni scorsi, grazie all’operazione Emma 6 della Polizia Postale, sono stati resi noti dati allarmanti sulle truffe online e, soprattutto, su come vengono riciclati i soldi guadagnati illecitamente. Molto spesso i soldi provenienti dalle truffe online vengono riciclati tramite ulteriori nuove truffe, ai danni di incauti utenti in cerca di soldi facili: i “Money Mules“, i muli del denaro.
Il money mule è una figura importantissima nel cybercrimine finanziario e molto spesso un utente diventa mulo a sua insaputa. La Polizia Postale, per questo, ha diffuso una nota in cui spiega molto bene in cosa consiste questo fenomeno e come evitare di cadere nella trappola. Una trappola molto pericolosa, perché fare il money mule, anche senza saperlo, è un reato con pesanti conseguenze penali. Nella peggiore delle ipotesi oltre al danno c’è la beffa di diventare contemporaneamente sia truffati che truffatori. Ma in cosa consiste esattamente il “Money Muling" e cosa si rischia se si abbocca all’amo dei truffatori?
Money Muling, cos’è
Il Money Muling, cioè fare il “mulo dei soldi“, è sostanzialmente una forma di riciclaggio di denaro sporco. Denaro ottenuto nel 90% dei casi, spiega la Polizia, grazie a un crimine informatico: tramite phishing, tramite un malware come i trojan bancari che ci svuotano il conto, tramite gli e-commerce truffaldini, frodi con carte di credito o attacchi ai sistemi bancari.
Qualunque sia il modo in cui i cybercriminali sono riusciti ad ottenere dei soldi, in ogni caso, avranno presto l’esigenza di ripulire il denaro. And that's when they go looking for a mule: a person willing to receive the dirty money and then transfer it back to an account in the scammers' name, usually in exchange for a commission. It is clear that the term Money Mule is due to the fact that the person who performs this activity is like a mule, carrying the money from account A to account B.
Whether this is done knowingly or in good faith, the substance does not change: doing the money mule is illegal and you risk a criminal complaint for money laundering, the blocking of the current account (on which the money has transited) and the reporting to the banking institutions.
It goes without saying, then, that if the money mule is unaware, he will be in turn the victim of a further scam: he will never receive the agreed percentage, or rather promised because the payment that the cheated user has to make is always of an amount equal to that received.
Emma 6 Operation: the results
Emma 6 was an international operation that saw the participation of the Postal Police and the police corps of 26 other nations. A total of 744 fraudulent financial transactions were detected in Italy, double the number recorded last year.
Money mules detected in Italy alone amounted to 257, and the money intercepted amounted to 3.6 million euros. On a European level, 500 banking institutions collaborated, 4843 illegal banking transactions were discovered and 3,876 mules and 212 individuals with the specific task of organizing and coordinating the mules were identified and reported.